O mundo dos investimentos pode ser arriscado às vezes, com certas incertezas e imprevistos econômicos, principalmente para aqueles que não dominam o assunto. Por isso, antes de entrar no mercado financeiro é muito importante saber para que serve o perfil de investidor.

Atualmente, existem diversas personalidades e influenciadores de finanças. Ao se inspirar neles, algumas pessoas acabam ignorando suas próprias necessidades e características pessoais.

Também não é muito prudente copiar a carteira de alguém apenas porque a mesma está tendo um bom rendimento. Antes de tudo, deve-se conhecer a si mesmo em situações ligadas ao próprio patrimônio.

Perfil de investidor: descubra para que serve e como funciona

O que é perfil de investidor?

Basicamente, o perfil de investidor funciona como um guia para escolher os investimentos que mais se enquadram às suas necessidades.

Todo mundo possui uma classificação e pode encontrá-la por meio de análises ligadas à personalidade. Entre elas, os objetivos, capacidade de investimento e, principalmente, forma de lidar com riscos e variações no dinheiro.

Como são feitos?

A maior parte das instituições financeiras, como corretoras de investimentos e bancos, pedem para preencher um formulário padrão.

São perguntas objetivas como “com que frequência você pretende investir seu dinheiro?” ou “se importaria de sofrer perdas no valor investido?”. O objetivo é descobrir qual o perfil da pessoa antes de sugerir qualquer tipo de investimento.

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Conservador

O perfil conservador é considerado o mais “tímido” dentro do mercado. As pessoas que se enquadram neste grupo preferem correr zero risco ou quase nada, mesmo que signifique ter uma rentabilidade pequena.

Normalmente, se você faz parte deste perfil é porque tem como objetivo guardar dinheiro para algo permanente, como comprar uma casa própria ou juntar para a aposentadoria.

Neste caso, os investimentos mais indicados são os de renda fixa, que como o próprio nome sugere mantém o valor aplicado fixo, sem nenhum risco de perda. Por exemplo, Tesouro Direto e CDBS.

Moderado

Conforme o investidor cria mais confiança de que não há problema em sofrer perdas vez ou outra, seu perfil se torna moderado.

De forma resumida, são pessoas que estão dispostas a assumir certos riscos a fim de obter uma rentabilidade maior. Contudo, elas não abrem mão de ter alguma segurança.

A melhor opção para este perfil é montar uma carteira com aplicações tanto em renda fixa quanto variável. Assim, é possível se arriscar em ações, fundos de investimentos ou mesmo no mercado futuro, sem perder todo dinheiro.

Agressivo

Seguindo uma estratégia mais ousada, o perfil agressivo ou arrojado é aquele que visa a rentabilidade acima de tudo. Assim, correndo maiores riscos.

Desta forma, uma das características mais importantes para fazer parte deste grupo é ter bastante estabilidade emocional. Afinal, a qualquer momento o dinheiro pode ser totalmente perdido.

Geralmente, sua carteira de investimentos é composta quase que inteiramente por produtos de renda variável. Além disso, ele não tem necessariamente dinheiro aplicado o tempo todo, mas aguarda o melhor momento para fazer algum investimento.

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